Dicas e estratégias de negociação de margem que todo trader de criptomoedas deve saber
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Antreas Themistokleous
Especialista em Trading na Exness
Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.
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Tem interesse em aprender como funciona a negociação de margem e como ela pode ajudar a aumentar sua exposição ao mercado? Este guia explora profundamente o mundo da negociação de margem, desde a explicação do conceito até sua aplicação nas criptomoedas, além dos potenciais benefícios que ela pode trazer. Ele também aborda os riscos e desafios envolvidos nessa modalidade de negociação e compartilha dicas sobre como evitar ou gerenciar esses riscos.
O que é negociação de margem?
A negociação de margem é uma ferramenta financeira poderosa que permite negociar com o dinheiro emprestado de uma corretora.
Ao usar uma conta de margem (uma conta de corretagem que usa alavancagem), é possível obter retornos mais elevados, porém há também um aumento do risco de sofrer perdas consideráveis. Você também pode aproveitar oportunidades de mercado que podem não estar disponíveis na negociação tradicional apenas com dinheiro. No entanto, negociar com dinheiro emprestado também acarreta riscos significativos. Por isso, é fundamental que você entenda os mecanismos, benefícios e possíveis armadilhas associadas a essa abordagem antes de começar.
Definição e mecânica da negociação de margem
Operar com margem significa tomar empréstimo, também conhecido como usar alavancagem. A alavancagem é frequentemente fornecida por uma corretora, para comprar ou vender ativos financeiros como ações, opções, futuros ou criptomoedas. Esses fundos emprestados atuam como alavancagem, permitindo que você negocie criptomoedas com mais dinheiro do que você depositou e controle uma posição maior do que o seu capital disponível permitiria.
Quando você abre uma conta de margem, você deposita uma certa quantia de dinheiro ou títulos que servem como garantia para o capital emprestado. A quantidade de fundos que você pode tomar emprestado é determinada pelos requisitos de margem de manutenção de sua corretora. Esses requisitos especificam a porcentagem mínima do valor total de uma negociação que você deve contribuir em dinheiro ou títulos. O requisito de margem inicial é a porcentagem do valor do seu investimento necessária para iniciar uma negociação, e o requisito de margem de manutenção é o valor mínimo de patrimônio que você deve ter para evitar uma chamada de margem.
A mecânica da negociação com margem envolve pegar empréstimos a uma taxa de juros especificada da corretora e usar esses fundos para entrar em negociações. Conforme o valor dos títulos flutua, o patrimônio na conta de margem também muda. Se o patrimônio cair abaixo do requisito de margem de manutenção, um chamado de margem pode ser emitido, onde você será obrigado a depositar fundos adicionais ou títulos para restaurar a margem necessária. O não cumprimento do chamado de margem pode resultar em liquidação forçada (stop out) das posições do trader pela corretora.
Nesses casos, a característica de Proteção contra Stop Out exclusiva da Exness pode ajudá-lo a evitar sair completamente, ao mesmo tempo que dá à sua posição a chance de potencialmente se reverter para uma direção mais favorável.
Benefícios da negociação de margem nas criptomoedas
Aumento da exposição no mercado
Um dos principais benefícios da negociação de margem em criptomoedas é a capacidade de aumentar a exposição ao mercado e potencialmente gerar retornos mais altos devido à alta volatilidade das criptomoedas. Ao utilizar um empréstimo de margem para controlar posições maiores, você pode participar de movimentos maiores nos mercados de criptomoedas e potencialmente amplificar seus lucros durante condições de mercado favoráveis. Com um investimento inicial menor, negociar com margem permite acessar uma variedade maior de oportunidades.
Negociar com margem permite que você capitalize em tendências de mercado e flutuações de preço de curto prazo. Ao alavancar seu capital, você pode entrar e sair de posições rapidamente, aproveitando os movimentos de mercado que de outra forma poderiam ser inacessíveis devido a fundos limitados. Essa exposição aumentada ao mercado pode levar a oportunidades de negociação aprimoradas e ao potencial de lucros mais altos.
Alavancagem concede poder de compra ao aumentar seu depósito inicial por um múltiplo específico. Por exemplo, se você depositar US$ 100 com um empréstimo de margem de 1:100, então você pode abrir negociações no valor de US$ 10.000.
Oportunidades de venda a descoberto
Negociação com margem também facilita a venda a descoberto, o que pode ser vantajoso em condições de mercado baixista. Venda a descoberto envolve emprestar e vender criptomoedas que você não possui, com a intenção de comprá-las de volta a um preço mais baixo no futuro. Ao capitalizar sobre movimentos de preço descendentes, você pode lucrar com quedas de preços e potencialmente gerar retornos tanto em mercados altistas quanto baixistas.
A venda a descoberto pode ajudá-lo a lucrar com declínios do mercado, tornando a negociação com margem uma estratégia versátil que pode ser utilizada em várias condições de mercado. Além disso, a venda a descoberto pode servir como uma ferramenta de gerenciamento de risco ao fornecer um meio para proteger-se contra perdas potenciais se você estiver mantendo posições longas.
Diversificação e gerenciamento de riscos
Negociar na margem também pode oferecer a oportunidade de diversificar sua carteira e implementar estratégias sofisticadas de gerenciamento de riscos. Ao alavancar capital adicional, você pode distribuir seus investimentos em diferentes ativos, setores ou mercados. Essa diversificação pode potencialmente reduzir o impacto de posições individuais em sua carteira geral, proporcionando um nível de mitigação de riscos.
Com a negociação na margem, você também pode utilizar ferramentas de gerenciamento de riscos, como ordens de stop loss. Essas ordens automaticamente vendem uma posição se ela atingir um preço predeterminado, limitando as perdas potenciais. Ao definir ordens de stop loss, você pode determinar sua tolerância ao risco e proteger seu capital em caso de movimentos de preços desfavoráveis.
Riscos e desafios da negociação de margem
Aumento da volatilidade e das perdas
Embora negociar com margem amplie os lucros potenciais, também amplifica as perdas. Se uma negociação se move contra a direção desejada, as perdas podem exceder o investimento inicial devido ao dinheiro emprestado e às taxas de juros. A volatilidade do mercado pode levar a flutuações de preços rápidas e significativas, aumentando o risco de perdas substanciais que podem levar seu saldo a um saldo negativo e então ter que depositar fundos apenas para cobrir esse valor. No entanto, com uma conta de negociação na Exness, você não precisa se preocupar com saldo negativo, porque o recurso de proteção contra saldo negativo o protege contra tais casos. Você precisa avaliar cuidadosamente os riscos associados a cada negociação e considerar o potencial de queda antes de entrar em posições de margem.
A volatilidade do mercado é um fator crucial a ser considerado na negociação com margem. À medida que os preços flutuam, o capital emprestado pode amplificar tanto os ganhos quanto as perdas. Você deve estar preparado para a possibilidade de movimentos de preços repentinos e ter estratégias para gerenciar perdas potenciais de forma eficaz. Você pode mitigar os riscos relacionados à volatilidade conduzindo uma análise de mercado completa e utilizando ferramentas de gerenciamento de risco.
Pedido de cobertura e liquidação forçada
Ao negociar com margem, é essencial manter um nível adequado de patrimônio na conta de margem. Se o valor dos títulos em uma conta de margem cair abaixo de um certo nível, conhecido como requisito de margem de manutenção, uma chamada de margem é acionada.
Uma chamada de margem exige que você deposite fundos adicionais ou títulos para atender ao requisito de margem ou encare a liquidação de suas posições pela corretora. A liquidação forçada pode resultar em perdas substanciais, e você pode não ter controle sobre quando e a que preço suas posições são fechadas.
Chamadas de margem podem ocorrer quando o valor dos títulos em sua conta de margem cai para um certo nível, levando a uma diminuição no nível de patrimônio. Para evitar isso, você deve monitorar de perto seus níveis de margem e ter um plano em vigor para atender aos requisitos em caso de chamada de margem. Gerenciamento de risco adequado, incluindo definição de ordens de stop loss e manutenção de fundos suficientes, pode ajudar a evitar ou gerenciar chamadas de margem.
Custos e taxas de juros
Negociar com empréstimo de margem envolve pegar empréstimos, que acumulam encargos de juros; isso significa que você pode precisar pagar juros. É necessário considerar a taxa de juros e despesas ao calcular possíveis retornos. Além disso, corretoras frequentemente cobram taxas para contas de margem, como juros sobre fundos emprestados, manutenção de conta e taxas de chamada de margem. Esses custos podem reduzir os lucros potenciais e devem ser levados em conta ao avaliar a viabilidade das estratégias de negociação com margem.
A taxa de juros sobre fundos emprestados pode variar dependendo das condições de mercado e das políticas da corretora. É necessário avaliar cuidadosamente os custos de juros associados à negociação com margem e incorporá-los às suas estratégias de negociação. Comparar diferentes corretoras e suas estruturas de taxas pode ajudá-lo a escolher a opção mais econômica para negociar com margem.
Dicas para gerenciar os riscos da negociação de margem
Estude
1. Antes de se envolver em negociações com margem, é importante que você entenda como funcionam os requisitos de margem, as taxas de juros e as chamadas de margem para tomar decisões informadas.
2. Familiarize-se com as regras e regulamentos da corretora e das autoridades financeiras relevantes.
3. Dedique tempo para aprender sobre análise técnica e fundamental, estratégias de gerenciamento de risco e indicadores de mercado que possam ajudá-lo a tomar decisões de negociação informadas.
Estabeleça metas realistas
Etapa 1: Defina metas claras e níveis de tolerância ao risco. Evite alavancagem excessiva que possa levar a perdas severas.
Etapa 2: Desenvolva um plano de negociação que esteja alinhado com seus objetivos financeiros e apetite ao risco. Estabeleça expectativas realistas para os retornos e esteja preparado para ajustar sua estratégia com base em condições de mercado em constante mudança.
Etapa 3: Tenha uma compreensão clara de seus objetivos financeiros, do nível de risco com o qual se sente confortável e das perdas potenciais que pode suportar.
Dica: você pode aprender como definir/mudar sua alavancagem em sua conta de negociação Exness através de sua Área pessoal depois de ter registrado uma conta de negociação na Exness.
Faça uma análise minuciosa
1. Utilize técnicas de análise técnica e fundamental para avaliar os riscos e recompensas potenciais.
2. Implemente ordens de stop loss para limitar perdas e proteger seu capital.
3. Considere o impacto potencial de eventos econômicos, divulgações de notícias e tendências de mercado em suas posições de margem.
Você precisa utilizar ferramentas de análise técnica, como gráficos, indicadores e padrões, para identificar pontos potenciais de entrada e saída. A análise fundamental pode ajudar a avaliar o valor subjacente dos instrumentos financeiros e identificar tendências de mercado. A combinação dessas abordagens pode fornecer uma compreensão abrangente do mercado e auxiliar na tomada de decisões comerciais informadas.
Monitore periodicamente suas posições
1. Monitore ativamente sua carteira e esteja preparado para fazer ajustes pontuais para gerenciar o risco de forma eficaz.
2. Mantenha-se informado sobre notícias do mercado, indicadores econômicos e quaisquer desenvolvimentos que possam impactar suas operações de margem.
Negociação de margem requer monitoramento ativo das posições para avaliar as condições do mercado e fazer ajustes necessários. Você deve revisar regularmente sua carteira, acompanhar as tendências do mercado e se manter atualizado com notícias e eventos relevantes. Ser proativo na gestão das posições de margem pode ajudá-lo a minimizar riscos e aproveitar oportunidades potenciais.
Mantenha uma margem adequada
Manter um nível de margem confortável acima dos requisitos mínimos é crucial para mitigar o risco de chamadas de margem. Considere:
1. Manter fundos ou títulos adicionais disponíveis em caso de volatilidade de mercado imprevista.
2. Revisar regularmente o saldo da sua conta de margem e garantir que permaneça dentro de um limite de margem seguro.
3. Manter margem adequada, fundamental para evitar chamadas de margem e liquidação forçada.
4. Calcular o nível de margem necessário para suas posições e garantir que você tenha um buffer suficiente para lidar com possíveis flutuações de preços.
Dica: confira os níveis de chamada de margem e stop out definidos para as diversas contas de negociação da Exness para obter uma melhor compreensão de como funcionam as chamadas de margem e os níveis de stop out na Exness.
Use ferramentas de gerenciamento de risco
Implemente ferramentas de gestão de risco para ajudar a proteger seu capital e limitar as perdas:
1. Ordens de stop loss acionam automaticamente a venda de uma posição se ela atingir um nível de preço predefinido.
2. Ordens de trailing stop podem ser usadas para ajustar o preço do stop loss conforme o mercado se move a seu favor, protegendo os lucros e permitindo um potencial de alta.
Perguntas frequentes
A negociação de margem é rentável?
Operações de margem envolvem tomar dinheiro emprestado de um corretor para comprar ativos como criptomoedas, por exemplo, permitindo que investidores adquiram mais do que seus fundos atuais permitem. O corretor fornece fundos para o investidor comprar as moedas, sendo que o investidor paga uma parte do valor total como margem e o corretor empresta o restante. A negociação com margem é benéfica para geração de lucro a curto prazo e alavancagem da posição no mercado, mas também apresenta riscos como perdas maciças, a necessidade de manter um saldo mínimo e a possibilidade de liquidação da sua conta de corretagem.
Os iniciantes devem negociar com margem?
Operar com margem não é a maneira ideal de começar a negociar, portanto não é uma opção muito sábia para investidores ou traders iniciantes. Tem muitos parâmetros que precisam ser levados em consideração e um trader iniciante pode se encontrar em águas profundas logo no início da experiência de negociação. Devido à complexidade do funcionamento deste nível de negociação, pode facilmente liquidar a conta de corretagem de um iniciante em um período muito curto de tempo. Isso ocorre porque os iniciantes tendem a considerar apenas o enorme potencial de lucro que a alavancagem oferece, sem realmente pensar nas perdas exponenciais que são muito prováveis de ocorrer se não gerenciarem seus fundos de forma sábia.
O que é um pedido de cobertura?
Uma chamada de margem é como um aviso de um corretor quando você está negociando criptomoedas ou qualquer outro instrumento. Isso acontece se o valor dos seus investimentos cair muito, e o corretor quer que você adicione mais dinheiro à sua conta para cobrir possíveis perdas. Se você não adicionar mais dinheiro, eles podem vender alguns dos seus investimentos para compensar a perda. É uma forma de garantir que você ainda possa pagar suas dívidas e não perder muito dinheiro.
Qual é a diferença entre uma conta de margem e uma conta normal?
Uma conta de negociação normal é como usar apenas o seu próprio dinheiro para abrir operações em criptomoedas. Você pode comprar e vender com o dinheiro que já depositou.
Agora, uma conta de margem é como o corretor lhe concedendo um empréstimo. Você pode utilizar parte do dinheiro do corretor, às vezes chamado de empréstimo de margem, para negociar mais em criptomoedas do que seria possível apenas com o seu próprio dinheiro. Mas há um porém: se suas operações em criptomoedas perderem valor, você pode ter que pagar de volta esses empréstimos de margem. É mais arriscado, mas pode lhe proporcionar mais oportunidades para ganhar mais dinheiro se o mercado se mover a seu favor, ou maiores perdas se as coisas derem errado.
Quais as vantagens e desvantagens da negociação de margem?
Vantagens:
1. Maior poder de compra
2. Potencial para retornos exponenciais
3. Oportunidades de venda a descoberto
Desvantagens:
1. Alto risco
2. Chance elevada de operações excessivas
3. Possível pedido de cobertura
Tudo pronto para a negociação de margem nas criptomoedas?
A negociação de margem em criptomoedas oferece oportunidades para aumentar a exposição ao mercado, realizar vendas a descoberto e diversificar a carteira. No entanto, também traz riscos significativos, incluindo maior volatilidade, possíveis perdas, chamadas de margem e custos de juros. É crucial abordar a negociação com alavancagem com uma compreensão abrangente de sua mecânica e dos riscos associados. Ao seguir estratégias prudentes de gerenciamento de riscos, conduzir análises detalhadas e se manter informado, você pode navegar pelas complexidades da negociação com margem e potencialmente aproveitar seus benefícios enquanto protege seus investimentos em criptomoedas.
Lembre-se, a negociação de margem deve ser abordada com cautela e apenas considerada por aqueles que estão dispostos a assumir os riscos associados. Seguindo as dicas delineadas neste artigo, você pode tomar decisões informadas e gerenciar efetivamente os riscos associados a esse tipo de negociação.
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Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.