Entendendo o spread no forex: uma análise detalhada das taxas cobradas pelas corretoras
Michael Stark
Líder de Conteúdo Financeiro na Exness
Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.
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Se você está se perguntando o que é um spread no mercado de forex, saiba que não está só nesta. Essa é provavelmente uma das primeiras perguntas que surgem na mente de qualquer trader que tem interesse em negociar contratos por diferença. Os spreads são taxas que você paga à sua corretora para poder comprar e vender, e é assim que muitas delas lucram. O tamanho do spread pode ter um impacto significativo nos seus ganhos, por isso é importante considerar a estabilidade dele ao planejar suas negociações.
Neste artigo, vamos responder o que é um spread no mercado forex de maneira simples e detalhada. Explicaremos como os spreads podem afetar os ganhos dos traders e analisaremos os diferentes tipos de spreads disponíveis. Além disso, exploraremos as opções disponíveis nos diferentes tipos de contas e como elas podem se adequar à sua estratégia e estilo de negociação.
O que é spread?
Spread é a diferença de preço entre o preço de compra e o de venda de um instrumento. É a taxa que uma corretora, como a Exness, cobra por oferecer seus serviços para aqueles que desejam negociar forex. Basicamente, os spreads são os principais custos envolvidos para cobrir as despesas da corretora, como os salários dos funcionários, a manutenção dos servidores e das plataformas, e o desenvolvimento de novos serviços.
Como funcionam os spreads
Na prática, os spreads funcionam dividindo o preço de mercado de um instrumento em duas cotações na plataforma de negociação. Essas duas cotações são conhecidas como "preço de compra" e "preço de venda". Você compra pelo preço de compra, que é sempre mais alto, e fecha suas negociações de compra pelo preço de venda. Já quando você vende, é o contrário. Você abre pelo preço de venda e fecha pelo preço de compra. É por isso que é comum observar uma pequena perda assim que abre uma negociação.
Ao usar a plataforma web da Exness, você pode ver os dois preços tanto no gráfico quanto à direita da tela. A pequena perda que aparece logo após a abertura da negociação é o spread.
Na Exness, os spreads – a diferença entre os preços de compra e de venda – costumam variar entre 0,005% e 0,01% do valor nominal do contrato. Essa variação ocorre conforme o ativo negociado, notícias do mercado e horário do dia. Para os traders que preferem operações de curto prazo, é interessante buscar instrumentos com os spreads mais baixos possíveis.
Onde encontrar os spreads
A forma mais segura de descobrir a diferença entre o preço de compra e o de venda atual de um instrumento é conferindo o gráfico correspondente no MT5 ou na plataforma da Exness. Você pode encontrar essa informação tanto no gráfico específico do instrumento quanto na Observação de mercado no MT5, ou no menu "+" na plataforma web da Exness.
No menu "+", você pode abrir um novo gráfico e conferir qual é o spread do instrumento em questão.
Você também pode conferir os spreads médios no site da Exness, na página de informações sobre instrumentos. Nessa página, você encontrará dados sobre o spread médio recente dos principais pares de moedas.
O que é o spread no forex e qual é seu valor? Esta página no site da Exness informa os spreads médios do dia anterior.
Lembre-se de que os spreads listados no site não correspondem aos spreads em tempo real que você vê na plataforma de negociação. Os spreads no site são uma média do dia anterior, durante o horário de funcionamento do mercado.
Por que os spreads são importantes
É importante ter um spread mais baixo ou mais reduzido, pois isso permite economizar dinheiro. Ao pagar menos para negociar, você aumenta seus ganhos totais ou reduz suas perdas totais.
Além disso, é fundamental ter um spread consistente ou estável para facilitar o planejamento futuro. Compreender os spreads que você precisará pagar permite realizar testes retroativos e testes futuros e ter mais confiança de que os resultados são precisos.
Se você está começando a operar, é importante também ter spreads razoavelmente consistentes e estáveis durante períodos em que certas notícias possam impactar o mercado. Dada a volatilidade do mercado de forex e a atividade em torno de notícias importantes, como o relatório de emprego dos EUA (também conhecido como criação de empregos não agrícolas ou pela abreviação "NFP"), é impossível manter um spread completamente fixo nessas ocasiões. No entanto, algumas corretoras ou criadoras de mercado, como a Exness, se destacam pela sua consistência.
Quais são os tipos de spread?
Os spreads, que são as diferenças entre os preços de compra e de venda, funcionam de diversas maneiras. Geralmente, os traders e corretoras classificam os spreads de acordo com o quanto eles variam e, em menor medida, com que frequência sofrem alterações. Essas mudanças nos spreads podem ser causadas por uma série de diferentes fatores, mas a liquidez e notícias importantes são os mais importantes.
Spreads flutuantes
A grande maioria dos spreads são "flutuantes", também conhecidos como "spreads dinâmicos". Eles variam de acordo com diversos fatores, como o horário do dia, as condições do mercado, as notícias, a liquidez e o livro de ordens. Os spreads flutuantes podem variar drasticamente de menos de um pip – durante períodos de inatividade quando um instrumento está aberto há um tempo – até dezenas de pips ou mais, durante notícias importantes ou períodos de alto volume, como horários de abertura e fechamento. Além deste, existem mais dois tipos principais de spread no mercado de forex.
Spreads fixos
Um spread fixo é aquele que permanece sempre o mesmo, sem alterações. No entanto, é muito raro encontrar spreads verdadeiramente fixos na negociação varejista, pois eles não refletem de forma precisa o mercado real. Em qualquer mercado financeiro, os spreads tendem a mudar, mesmo que levemente, dependendo das condições do livro de ordens da corretora em questão. Por exemplo, durante períodos de notícias importantes, os preços podem variar rapidamente devido ao alto volume de negociações, levando à execução de muitas ordens pendentes em rápida sucessão. Nesses momentos, as corretoras precisam aumentar o spread para reduzir o risco tanto para elas quanto para seus clientes.
Spreads estáveis
Os spreads estáveis se assemelham mais aos spreads fixos do que aos flutuantes, mas ainda têm suas diferenças. Na Exness, os spreads estáveis permanecem estáveis em cerca de 95% do tempo e raramente variam mais do que 50% do spread médio no restante do tempo.
Diferentemente dos spreads flutuantes – que podem ser dezenas ou centenas de vezes mais altos do que a média em momentos de grandes notícias ou abertura e fechamento do mercado – os spreads estáveis são outra história. Eles podem simplificar sua vida como trader. Além de economizarem dinheiro em média, também podem ajudar você a planejar melhor suas negociações e com mais confiança.
Como calcular o spread
Agora que você já entende o básico sobre "O que é um spread na negociação?", é importante aprender como o spread é calculado antes de começar a negociar. Você não precisa saber tudo ou fazer todos os cálculos mentalmente. A calculadora de investimento da Exness pode ajudar você a calcular o spread e entender o quanto ele custa, entre muitas outras funcionalidades.
Pips e pontos
Os pips são basicamente uma forma de medir o quanto o preço de uma moeda se movimenta, mas eles também são usados para calcular os spreads. Em geral, no mercado forex, um pip corresponde à quarta casa decimal de uma cotação:
GBPUSD COMPRA A 1,27841 / VENDA A 1,27829
Aqui, o pip corresponde ao penúltimo número dos preços cotados. O spread, nesse caso, é de 1,2 pip.
Observe que a posição do pip varia dependendo do instrumento sendo negociado. Por exemplo, metais e criptomoedas funcionam de maneira diferente da maioria dos pares de forex. Pares com o iene também apresentam peculiaridades. A melhor maneira de se familiarizar com os pips e seu funcionamento é por meio da combinação de uma conta demonstrativa e da calculadora de investimento da Exness.
Os pontos são usados principalmente no MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Um ponto equivale a um décimo de um pip. Por exemplo, se o MT4 indicar que o spread para o par dólar-iene é de 8 pontos, isso significa que o spread é de 0,8 pip. É fundamental entender a diferença entre pips e pontos, pois muitas funcionalidades na plataforma, como o stop loss, take profit e trailing stop, podem ser menos eficazes se houver confusão entre eles.
Valor de um pip/"lucro em pip"
O lucro ou perda devido a uma variação de um pip tem diversos nomes, como valor do pip, lucro em pip, entre outros. Todos esses termos referem-se a quanto vale a variação do preço de um pip.
Para calcular o valor de um pip, são necessários três elementos: a dimensão do contrato (normalmente 100.000 da moeda base no forex), a quantidade negociada em lotes e o tamanho do pip. Por exemplo, se estiver negociando o cable (GBPUSD) com um minilote (0,1 lote), o cálculo será o seguinte:
0,1 x US$ 100.000 x 0,0001 = US$ 1
Esse é o valor de um pip. Para calcular o custo de um spread, basta multiplicá-lo pelo tamanho do spread, como explicado anteriormente. No exemplo dado, o resultado seria um spread de US$ 1,20.
Lembre-se de que não é necessário fazer isso manualmente, a menos que você goste de matemática e queira testar seus conhecimentos. Qualquer plataforma que você usar fará esse cálculo para você, e você também pode usar a calculadora de investimentos da Exness para descobrir o valor de qualquer spread.
Suas opções de spread e a alternativa: as comissões
O que é spread na negociação? Para a maioria dos traders, o spread é a forma "padrão" de pagar pelas negociações. No entanto, muitas corretoras, incluindo a Exness, oferecem a você a possibilidade de escolher como deseja pagar pelo serviço que elas oferecem.
Se você gosta de fazer scalping ou usar certos tipos de algoritmos de curto prazo, pode não achar tão conveniente a precificação com base no spread. Por isso, a Exness criou as contas Zero e Raw Spread, para lhe dar mais opções.
Contas com base no spread
Várias das contas disponíveis na Exness têm spreads como modelo de precificação. Algumas são classificadas como contas Standard e outras como contas Pro.
A principal diferença entre as contas Standard e as contas Pro está na forma de execução. A conta Standard usa exclusivamente execução de mercado, enquanto a conta Pro usa execução instantânea para quase todos os instrumentos, exceto para criptomoedas.
A conta Pro também oferece os spreads mais baixos disponíveis na Exness, sem cobrança de comissões.
Para a maioria dos traders, optar pela conta Pro significa ter os custos mais baixos para negociar. Embora os spreads para as contas Pro geralmente sejam em média mais altos do que os das contas Zero, não há cobrança de comissões. Se você prefere usar estratégias com base no tempo, excluindo o scalping e o day trading focado, e não se importa em fazer um depósito mínimo de US$ 200, a conta Pro pode ser a opção ideal para você. No entanto, se não quiser depositar essa quantia, ainda pode negociar usando uma conta Standard.
Contas Zero
A Exness também oferece a opção de uma conta Zero, uma das suas contas profissionais que cobra comissões. Com uma conta Zero, geralmente, vários instrumentos não têm spreads.
Se você é um scalper ou trader algorítmico, uma conta Zero pode ser uma boa opção. Você pode fazer operações de curto prazo e alta frequência com esta conta, o que pode ser mais eficiente porque as comissões são fixas para todos os instrumentos. Qualquer alteração nas comissões é anunciada antecipadamente.
Lembre-se de que as contas Zero nem sempre têm spreads zero para todos os instrumentos. A Exness oferece spreads zero consistentes para os 30 principais instrumentos. Na verdade, alguns instrumentos exóticos extremamente raros, como o dólar australiano-coroa dinamarquesa (AUDDKK), e ações menos negociadas, como a Broadcom (AVGO), quase sempre terão algum spread além da comissão.
Contas Raw Spread
Se você quiser usar diversas estratégias para negociar, uma conta Raw Spread pode ser ideal para você. Essa conta profissional funciona com uma combinação de spreads e comissões.
O que é um spread na negociação de um par de moedas com a conta Raw Spread Bruto especificamente? Aqui, os spreads são mais altos do que na conta Zero, porém mais baixos do que na conta Standard ou Pro. A comissão é mais alta do que na conta Standard ou Pro (que não têm comissões), porém mais baixa do que na conta Zero.
A principal potencial vantagem de usar uma conta Raw Spread é a flexibilidade que ela oferece para adaptar sua estratégia de acordo com as condições do mercado financeiro. Por exemplo, se sua estratégia habitual ou negociação algorítmica não estiver funcionando, você pode facilmente mudar temporariamente para day trading, swing trading ou position trading e depois voltar ao seu algoritmo mais tarde, sem precisar trocar de conta para minimizar os custos.
A Exness quer lucrar com as perdas dos clientes?
Não. Cerca de 90% dos lucros da Exness vêm dos spreads. O restante vem principalmente das comissões das contas Zero e Raw Spread. Uma pequena quantia também vem dos swaps, que são taxas noturnas aplicáveis a alguns instrumentos.
Na Exness, valorizamos a transparência e a consideramos essencial para o nosso sucesso. Acreditamos firmemente que agir no melhor interesse dos nossos clientes também é fundamental para nosso próprio sucesso como empresa.
É por isso que fomos uma das primeiras corretoras a publicar nossos dados financeiros auditados. Você pode conferir as auditorias financeiras da Exness no nosso site, para ver quanto nossos clientes resgatam coletivamente em média a cada trimestre. Nosso objetivo é evitar que você perca dinheiro nas negociações, já que lucramos com os spreads.
Perguntas frequentes
Como os spreads afetam os lucros no forex?
Spreads são custos de negociação que diminuem seus ganhos e aumentam suas perdas. É sempre melhor evitar spreads altos, pois eles dificultam a obtenção de lucros consistentes. Toda vez que você abre uma negociação, quando há spreads envolvidos, você notará uma pequena perda causada por eles.
Se você é um scalper, talvez prefira optar por uma conta baseada em comissão em vez de uma baseada em spread, assim você economiza dinheiro no longo prazo. Outra opção é escolher uma conta Raw Spread, que equilibra os spreads e as comissões.
Em média, os spreads da Exness variam entre 0,1% e 0,005% do valor total alavancado de cada operação. Isso quer dizer que, na maioria das vezes, os spreads têm pouco impacto na sua rentabilidade, exceto em situações incomuns.
O que significa "spread de 0,3"?
Um spread de 0,3 significa um spread de 0,3 pips ou 3 pontos. Por exemplo, o par euro-dólar com um spread de 0,3 poderia ser cotado a 1,07376/1,07373 no MT5. Para negociar um lote padrão de US$ 100.000 nessas condições, o custo do spread seria de US$ 3.
Na maioria das vezes, os spreads são cotados em pips, não em pontos. No entanto, se você vir um spread cotado no MT4 ou MT5 como 3, isso significa 3 pontos, ou seja, 0,3 pips. Como há 10 pontos em um pip, um spread de 1 pip é o mesmo que um spread de 10 pontos. No entanto, ao verificar o spread de um par de moedas, é importante saber se o spread cotado está em pontos ou pips para entender o tamanho dele.
Qual seria um bom spread no forex?
Para saber se um spread de forex é bom, vai depender de você, o trader, e das condições do mercado. Muitos traders acham que um bom spread é aquele que é relativamente baixo – em torno de dois pips ou menos para os principais pares de forex – e que seja quase sempre consistente.
Ter spreads consistentes facilita o planejamento e a avaliação dos seus resultados antecipadamente, trazendo um certo nível de previsibilidade para suas negociações. Uma desvantagem comum dos spreads altamente flutuantes é que eles geralmente são baixos quando há menos pessoas interessadas em negociar, mas muito altos durante a divulgação de notícias e nos horários de abertura e fechamento. Embora seja inevitável que os spreads às vezes aumentem perto das notícias mais importantes, os spreads oferecidos pela Exness são consideravelmente mais estáveis do que a média.
Por que confiar na Exness para oferecer um spread estável no forex?
Você não precisa confiar em nós para garantir um spread estável, e não deveria confiar cegamente na nossa palavra. Pelo contrário, confira por conta própria. Agora que você já entende o conceito de spread no forex, abra uma conta Standard real – não precisa fazer um depósito – e acesse sua plataforma preferida para conferir os spreads ao vivo a qualquer momento.
Se você quiser analisar os spreads oferecidos pela Exness para as contas Pro, Zero e Raw Spread, pode abrir uma conta demonstrativa para cada uma e estudar os spreads sem precisar depositar fundos. Assim que encontrar a conta certa para você e se sentir à vontade para começar a negociar, pode optar por abrir uma conta real e começar a operar com dinheiro de verdade.
Saiba mais sobre os spreads da Exness, benefícios exclusivos e recursos que podem ajudar a aprimorar sua experiência de negociação. Experimente os spreads estáveis da Exness abrindo uma conta demonstrativa Standard hoje mesmo.
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Isto não é um conselho de investimento. Desempenho passado não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está sob risco, negocie com responsabilidade.